Placements — Lereboulet Courtage

Placements & retraite

Votre patrimoine mérite plus qu’un simple placement.

Construire. Diversifier. Accompagner.

Lereboulet Courtage accompagne particuliers, dirigeants, professions libérales et entreprises dans la construction et le suivi de leurs stratégies d’investissement. Assurance-vie, capitalisation, PER, placements financiers ou trésorerie d’entreprise : nous recherchons les solutions, les modes de gestion et les expertises adaptés à vos objectifs.

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Assurance-vie • Capitalisation • PER • Placements financiers • Trésorerie d’entreprise

L’expérience d’un cabinet indépendant

Une expertise patrimoniale construite dans la durée

Un accompagnement sur mesure, au service de vos objectifs

Au fil des années, notre cabinet a développé une expertise importante dans l’accompagnement des placements financiers et patrimoniaux. Cette expérience nourrit une approche attentive aux objectifs, aux horizons d’investissement et à la situation de chaque client.

UN ACCOMPAGNEMENT

Patrimonial

Une stratégie étudiée au regard de votre situation et de vos objectifs.

PLUSIEURS MAISONS

Expertises partenaires

Différentes maisons de gestion et partenaires financiers étudiés.

3 MODES

Gestion adaptée

Libre, conseillée ou sous mandat selon votre préférence.

UN SUIVI

Dans la durée

Des points réguliers quand votre situation ou les marchés évoluent.

UN ACCOMPAGNEMENT

Patrimonial

Une stratégie étudiée au regard de votre situation et de vos objectifs.

PLUSIEURS MAISONS

Expertises partenaires

Différentes maisons de gestion et partenaires financiers étudiés.

3 MODES

Gestion adaptée

Libre, conseillée ou sous mandat selon votre préférence.

UN SUIVI

Dans la durée

Des points réguliers quand votre situation ou les marchés évoluent.

Une architecture ouverte

Plusieurs expertises. Une stratégie : la vôtre.

Nous ne souhaitons pas faire dépendre une stratégie patrimoniale d’un seul acteur. Notre approche nous permet de travailler avec différentes compagnies d’assurance, maisons de gestion et acteurs financiers afin de rechercher les solutions correspondant aux objectifs de nos clients.

SOCIÉTÉS DE GESTION

Comprendre les convictions

Rencontres, analyses et échanges pour mieux connaître les stratégies des solutions étudiées.

COMPAGNIES D’ASSURANCE

Choisir l’enveloppe

Contrats, fonds en euros, unités de compte et options de gestion adaptés à votre situation.

BANQUE PRIVÉE

Élargir les possibles

Des expertises complémentaires étudiées pour certaines situations patrimoniales.

SOCIÉTÉS DE GESTION

Comprendre les convictions

Rencontres, analyses et échanges pour mieux connaître les stratégies des solutions étudiées.

COMPAGNIES D’ASSURANCE

Choisir l’enveloppe

Contrats, fonds en euros, unités de compte et options de gestion adaptés à votre situation.

BANQUE PRIVÉE

Élargir les possibles

Des expertises complémentaires étudiées pour certaines situations patrimoniales.

CHOISIR SON MODE DE GESTION

Votre patrimoine. Votre manière d’investir.

Certains investisseurs souhaitent conserver la maîtrise de chaque décision. D’autres préfèrent être accompagnés ou déléguer entièrement la gestion de leur contrat. Nous vous aidons à choisir le mode de gestion correspondant à vos objectifs, à votre expérience et au degré d’implication que vous souhaitez conserver.

VOUS DÉCIDEZ, NOUS VOUS ACCOMPAGNONS

Gestion libre accompagnée

Vous conservez la maîtrise de vos investissements et de vos arbitrages tout en bénéficiant de notre accompagnement. Après analyse de votre situation et de votre profil de risque, nous vous aidons à construire une allocation personnalisée, à sélectionner différentes expertises et à suivre son évolution dans le temps.

Vous restez décisionnaire · Allocation personnalisée · Sélection de différentes maisons · Accompagnement lors des arbitrages · Suivi dans la durée

DÉCIDER AVEC UN ACCOMPAGNEMENT RÉGULIER

Gestion libre conseillée

Vous recevez des propositions d’investissement et d’arbitrage adaptées à votre profil, à vos objectifs et à l’évolution des marchés. Chaque proposition vous est expliquée et vous restez libre de l’accepter ou de la refuser.

Recommandations personnalisées · Propositions d’arbitrage · Décisions expliquées · Validation par le client · Accompagnement régulier

DÉLÉGUER LA GESTION

Gestion sous mandat

Vous confiez les décisions d’investissement à une société de gestion habilitée, dans le respect du mandat, des objectifs et du niveau de risque définis. Cette solution s’adresse aux investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion quotidienne de leur contrat.

Gestion déléguée · Société de gestion habilitée · Mandat défini à l’avance · Niveau de risque encadré · Reporting régulier

VOUS DÉCIDEZ, NOUS VOUS ACCOMPAGNONS

Gestion libre accompagnée

Vous restez décisionnaire · Allocation personnalisée · Sélection de différentes maisons · Accompagnement lors des arbitrages · Suivi dans la durée

DÉCIDER AVEC UN ACCOMPAGNEMENT RÉGULIER

Gestion libre conseillée

Recommandations personnalisées · Propositions d’arbitrage · Décisions expliquées · Validation par le client · Accompagnement régulier

DÉLÉGUER LA GESTION

Gestion sous mandat

Gestion déléguée · Société de gestion habilitée · Mandat défini à l’avance · Niveau de risque encadré · Reporting régulier

Il n’existe pas de meilleur mode de gestion universel. Il existe un mode de gestion adapté à votre situation et au degré d’implication que vous souhaitez conserver.

Comparer les modes de gestion

NOS ALLOCATIONS CONSEILLÉES

Vous décidez. Nous vous accompagnons.

En gestion libre accompagnée, nous vous aidons à construire une allocation personnalisée au sein de votre contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou de retraite. Nous sélectionnons différentes expertises et pouvons vous proposer des ajustements en fonction de l’évolution de votre situation, de vos objectifs et des marchés. Vous restez pleinement décisionnaire de vos investissements et de vos arbitrages.

Découvrir notre approche

UNE STRATÉGIE ADAPTÉE À CHAQUE INVESTISSEUR

Votre allocation évolue avec votre profil de risque.

Il n’existe pas d’allocation universelle. Le niveau de risque doit être cohérent avec vos objectifs, votre horizon d’investissement, votre expérience financière et votre capacité à supporter d’éventuelles pertes.

NIVEAU 2/7

Prudent

Une allocation principalement orientée vers les obligations, le crédit et les stratégies faiblement corrélées aux marchés actions. Objectif : rechercher une progression mesurée du capital avec une volatilité contenue.

NIVEAU 3/7

Équilibré prudent

Une allocation diversifiée associant obligations, fonds patrimoniaux, stratégies flexibles et exposition modérée aux actions. Objectif : rechercher un équilibre entre maîtrise des fluctuations et potentiel de progression.

NIVEAU 4/7

Équilibré dynamique

Une allocation combinant un socle obligataire, des stratégies flexibles et une exposition plus importante aux actions internationales. Objectif : rechercher une performance attractive à moyen et long terme en acceptant des fluctuations intermédiaires.

NIVEAU 5/7

Dynamique

Une allocation largement exposée aux marchés actions internationaux et aux grandes tendances de croissance structurelle. Objectif : rechercher une croissance significative du capital sur le long terme en acceptant un risque élevé.

NIVEAU 6/7

Dynamique renforcé

Une allocation fortement exposée aux actions internationales, aux secteurs innovants et aux convictions thématiques. Objectif : rechercher une performance élevée sur le long terme en acceptant une volatilité importante.

NIVEAU 2/7

Prudent

NIVEAU 3/7

Équilibré prudent

NIVEAU 4/7

Équilibré dynamique

NIVEAU 5/7

Dynamique

NIVEAU 6/7

Dynamique renforcé

HISTORIQUE DE NOS ALLOCATIONS MODÈLES EN GESTION LIBRE CONSEILLÉE

Des stratégies suivies dans la durée.

Ces données illustrent le comportement historique de différentes allocations modèles présentées dans le cadre d’une gestion libre conseillée, selon plusieurs niveaux de risque.

PROFIL D’ALLOCATION — GESTION LIBRE CONSEILLÉE

2023

2024

2025

1 an

3 ans

2/7 — Prudent

+4,41 %

+7,68 %

+7,25 %

+7,22 %

+21,53 %

3/7 — Équilibré prudent

+5,21 %

+13,75 %

+12,89 %

+12,88 %

+37,86 %

4/7 — Équilibré dynamique

+6,22 %

+16,34 %

+24,18 %

+25,15 %

+59,02 %

5/7 — Dynamique

+7,37 %

+18,48 %

+26,18 %

+27,80 %

+67,02 %

6/7 — Dynamique renforcé

+13,05 %

+26,91 %

+44,70 %

+42,77 %

+107,67 %

Plusieurs profils de risque. Une approche adaptée à chaque situation.

Du profil prudent au profil dynamique renforcé, ces allocations modèles permettent d’illustrer différentes approches d’investissement selon le niveau de risque, l’horizon de placement et les objectifs de l’investisseur. Dans le cadre d’une gestion libre conseillée, le souscripteur reste décisionnaire des supports retenus et des opérations réalisées sur son contrat. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances présentées correspondent à des allocations modèles et ne constituent pas une garantie de rendement futur.

Identifier mon profil d’investissement

2/7

Prudent

2023
+4,41 %

2024
+7,68 %

2025
+7,25 %

1 an
+7,22 %

3 ans
+21,53 %

France × Luxembourg

Accès au marché luxembourgeois dès 250 000 €

Pour les patrimoines plus importants, Lereboulet Courtage peut également vous accompagner vers des solutions d’investissement et d’assurance-vie luxembourgeoises, généralement accessibles à partir de 250 000 € selon les partenaires et les solutions retenues. Cette ouverture permet d’élargir l’univers d’investissement et de construire des stratégies patrimoniales plus sophistiquées, en complément des solutions françaises.

Patrimoine et accompagnement France–Luxembourg

France ou Luxembourg : nous étudions les deux marchés.

Notre rôle n’est pas de privilégier systématiquement une enveloppe plutôt qu’une autre. Nous analysons votre situation, votre résidence fiscale, vos objectifs, votre horizon d’investissement et le montant à investir afin de déterminer la solution la plus pertinente.

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Seuils d’accès, supports et conditions variables selon les établissements, le profil de l’investisseur et les contrats.

NOTRE FORCE : LA PROXIMITÉ AVEC LES ACTEURS DE L’INVESTISSEMENT

Nous voulons connaître ceux qui gèrent les investissements que nous sélectionnons.

Lereboulet Courtage entretient des relations régulières avec des sociétés de gestion, des banques privées et des compagnies d’assurance reconnues. Cette proximité nous permet d’échanger directement avec les professionnels qui analysent les marchés, construisent les stratégies d’investissement et font évoluer les solutions proposées à nos clients. Nous pouvons ainsi mieux comprendre leurs convictions, confronter plusieurs analyses et expliquer avec pédagogie les choix réalisés au sein de chaque allocation.

Rencontres avec les maisons de gestion · Analyse des stratégies · Suivi des marchés · Sélection des solutions · Points réguliers avec nos partenaires

La proximité d’un cabinet local. L’expertise d’acteurs financiers de premier plan.

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